estafas de transferencia de dinero están aquí para quedarse. Con una tecnología Bitcoin / blockchain, ahora hay incluso más casos de uso. Usted puede encontrar los principales tipos en este artículo.
2017 FTC vs. caso de Western Union contiene una gran descripción de varias estafas de transferencia de dinero (ver la versión completa en este lugar). Los tipos de estafas de transferencia de dinero que se hace referencia en la propia base de datos queja de Western Unión para 2004-2015 include:
- En línea o compras por Internet: 147 mil quejas, $188 pérdidas de millones
- Lotería o premio estafas: 76 mil quejas, $86 pérdidas de millones
- Emergencia estafas (estafas de los abuelos): 42 mil quejas, $74 pérdidas de millones
- préstamo de pago por adelantado estafas: 71 mil quejas, $44 pérdidas de millones
- Citas en línea o estafas románticas (véase el ejemplo en este lugar): 45 mil quejas, $41 pérdidas de millones
Otros tipos populares de estafas de transferencia de dinero:
- Banco estafa: los estafadores se hacen pasar por el banco, llamando o enviando mensajes de texto a una persona de un número de teléfono que se asemeja el teléfono de un banco (aka, “spoofing”). Una persona que está convencido de que su cuenta bancaria fue hackeado y que necesitan para transferir fondos en una cuenta diferente (Lee mas en este lugar)
- IRS estafa: los estafadores se hacen pasar por empleados del gobierno y solicita el pago de impuestos (véase el ejemplo en este lugar)
- Compra Bitcoin estafa: consumidor es contactado por los defraudadores después de la solicitud de empleo o responder a anuncios en línea que implica una promesa de hacer dinero. Los estafadores envían cheques a las víctimas y les piden a utilizar el dinero para comprar bitcoins mediante el uso de tarjeta de cajero automático de su banco en una máquina ATM Bitcoin en su área. Las víctimas de depositar el cheque (o, a veces e-transferencia) en sus cuentas a continuación, utilizar los fondos para comprar la divisa en línea y depositar los bitcoins en cuenta de otra persona. Para hacer esto, se les dice que pueden mantener una cierta cantidad de dinero que fue enviado originalmente a ellos. Sin embargo, Poco tiempo después de que la víctima utiliza su propio dinero para comprar los bitcoins, el cheque o e-transferencia rebotes originales (ver más detalles en este lugar)
- Pirámide de inversión estafa: enviar dinero a invertir con una esperanza de un retorno superior y garantizada. La escena famosa pirámide de la mayor parte de la última década fue MMM. primera pirámide de su autor intelectual de Rusia se llevó a cabo en la década de 1990. Se le permitió lanzar más pirámides antes de finalmente terminar en una larga sentencia de cárcel. Una vez fuera, organizó otra pirámide, esta vez a través de Bitcoin / Blockchain y en una escala mundial. Otra Vez, MMM tenía unas cuantas rondas hasta la muerte del fundador de 2018.
Pero lecciones y anonimato de Bitcoin del MMM fueron abrazados por los delincuentes en otros países con una supervisión financiera corrupta. OneCoin de Bulgaria y PlusToken de China maquinado mil millones cada uno antes de los gobiernos de mala gana interferido (Rusia no es ni siquiera intentan investigar MMM). La cantidad defraudado a través de Crypto / Blockchain se ha triplicado en 2019 reaching $4.3B.
